Archivo por meses: enero 2012

Disponibilidad del componente Sage CRM para tabletas β.

Sage CRM para tabletas.

Proporcionar a los equipos comerciales las herramientas, que les permitan hacer su trabajo de forma efectiva es crucial en un mercado tan competitivo como el actual. Disponer de acceso a la información clave, cuando los comerciales están fuera de la oficina, o en las instalaciones del cliente puede ayudar a cerrar más ventas y a incrementar la satisfacción de los clientes.

La solución de movilidad para tabletas de Sage CRM proporciona una experiencia de usuario inmejorable y proporciona a los equipos comerciales las herramientas para trabajar de forma eficiente independientemente de su ubicación.

Se ha optimizado la visualización en dispositivos móviles con pantalla de 10”, pero también es posible utilizarla en aquellos dispositivos que tengan pantallas de 7”.

Modificaciones en el modelo 347 y 340 para presentaciones 2011.

Modificaciones en el modelo 347 y 340.  
  • El pasado 27 de Noviembre de 2011 entró en vigor el Real Decreto 1615/2011, de 14 de Noviembre, por el que se introducen modificaciones en materia de obligaciones formales. En el Real Decreto 1065/2007, de 27 de julio, en lo que se refiere a la declaración anual de operaciones con terceras personas (modelo 347), y a la declaración de operaciones incluidas en los libros registro (modelo 340).

Este cambio legal del modelo 347 será de obligada aplicación a partir de enero de 2012.

A modo de resumen:

  • Desglose trimestral: única declaración anual en la que la información sobre las operaciones se desglosará trimestralmente. Este desglose trimestral puede producir discrepancias según la fecha de contabilización entre el cliente proveedor, ya que en lugar de acumularse por fecha de emisión de factura, pasan a acumularse por fecha de recepción (equivale a la fecha de asiento).
  • Plazo de presentación: febrero. Excepcionalmente las declaraciones de 2011 se presentarán en marzo. En Sage, queremos transmitirte toda la tranquilidad. Las últimas versiones de nuestras aplicaciones, ya están preparadas para afrontar este importante cambio legal.

Para Sage 100 hemos generado un archivo modificador especial para la versión 16. 

A continuación te detallamos el plan de actualización de tu instalación que vamos a llevar a cabo a partir de Enero 2012 con el fin de que puedas generar y verificar toda la información:

  • Recibirás una llamada del departamento de asistencia remota personalizada con el fin de proceder a la instalación de dicho archivo. Un trabajo que sólo nos llevara unos minutos.
  • Es importante que, previamente, verifiques que tu instalación esté actualizada a la versión 16, en cualquiera de sus extensiones, puesto que es condición indispensable.
  • Si no fuera así, contacta con nosotros para que procedamos a la actualización . Una vez actualizada llevaremos a cabo la instalación del archivo modificador especial desde los servicios centrales de Sage.
  • Finalizada la instalación de este archivo especial en tu Sage 100 V16, ya puedes generar el fichero que te permitirá cumplimentar el programa de ayuda de la AEAT.

Estamos seguros que con este servicio podrás afrontar con total tranquilidad y con suficiente antelación la adaptación a la nueva normativa 347.

En el caso de que dispusieras del módulo de Impresos Express 100, puedes ya generar el modelo 347 y cualquiera de los modelos fiscales que contiene (340, 303, etc.) desde esta aplicación.

Gestión Comercial Sage v i7. Características principales.

Gestión Comercial 100 Sage v i7.

  • Diseño y ergonomía.
  • Configuración cálculo de vencimientos por fecha expedición y/o operación.
  • Incorporación de fecha expedición, fecha operación y clave operación en las cabeceras de facturas.
  • Nuevas claves de operación para el modelo 340, según BOE.
  • Facturae con firma Xades.
  • Cambios en la entrada de documentos, nueva organización . Se permiten crear nuevos planes de proyectos (sólo desde presupuestos y pedidos).
  • Se ha creado una gestión de proyectos. Por un lado accedemos a la ficha del proyecto en la que se incorpora: responsable de proyecto, creación, etapas, estadisticas,etc.
  • Texto personalizado del campo condicionante, cabecera 1 a 4, referencia y  las etapas o estado de los documentos.
  • Nueva organización de las fichas de terceros
  • Mejoras en las búsquedas de terceros por descripción.
  • Cambios en la ficha de artículos, mejora visualización de contenido.

 

Contabilidad Sage v i7. Características principales.

Contabilidad 100

  • Diseño y ergonomía
  • Incorpora los campos libres de las Facturas rectificativas en la BBDD.
  • Se incorporan los campos de la facturas rectificativas en el registro de IVA.
  • Contabilización automática de las deudas de dudoso cobro desde las opciones de recobro.
  • Mejora en la conciliación bancaria entre los apuntes contables y bancarios.
  • Listado justificación Conciliación Bancaria (Saldo teórico).
  • Consulta de acumulados desde la consulta de cuentas o de terceros.
  • Configuración Impresión de extractos sin salto de página.
  • Permite simultáneamente presupuestos de Analítica y/o Cuentas generales.
  • Incorporación de los códigos interbancarios en la opción de fusión.
  • Nuevas claves de operación 340.
  • Adaptación al nuevo modelo 347.

Cuaderno 58. CSB 58.

Cuaderno 58. CSB 58. Créditos para su anticipo y gestión de cobro.

INTRODUCCIÓN.

El procedimiento recogido en este Cuaderno ha sido desarrollado por las Entidades Financieras españolas a través de sus respectivas asociaciones, Asociación Española de Banca (AEB), Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA) y Unión Nacional de Cooperativas de Crédito (UNACC).

Es, por tanto, un procedimiento normalizado y común a todas aquellas Entidades Financieras que presten el servicio a que este Cuaderno se refiere.

Para su aplicación práctica, será preciso el acuerdo previo entre el cliente que demanda el Servicio que regula este Cuaderno y la Entidad Financiera que lo presta.

I. ASPECTOS FORMALES Y DE LA RELACIÓN CONTRACTUAL.

FORMALIZACIÓN

Las relaciones jurídicas de esta modalidad operativa, se regularán contractualmente.

CARACTERÍSTICAS DE LOS CRÉDITOS.

Se trata de una anticipación de créditos legítimos ostentados por el cliente ordenante frente a sus deudores, por operaciones especificas de su actividad comercial o empresarial.

Los créditos han de ser exigibles a la vista o a su vencimiento, no sometidos a reclamación o litigio, ni objeto de compensación, embargo, traba o afección de clase alguna.

En cuanto a la forma de determinar su pago, se podrán anticipar créditos con domiciliación de adeudo en cuenta bancaria o sin ella, efectuándose el cobro según se indica en el capítulo IV.

FINANCIACIÓN

El importe de estos créditos será anticipado por la Entidad/es de Crédito, en adelante (Entidad/es), al cliente ordenante, siguiendo el trámite de comunicación recogido en el capítulo III.

RESPONSABILIDAD RESPECTO A LOS COBROS.

La Entidad no asumirá la plena garantía del cobro ni, por tanto, la responsabilidad por los impagados que se produzcan.

El cliente ordenante no podrá realizar cobros a sus deudores, que correspondan a créditos ya comunicados a la Entidad, salvo que por alguna causa le hubiesen sido adeudados y puestos a su disposición por la misma.

II. DEFINICIÓN DE CONCEPTOS Y CRITERIOS DE CUMPLIMENTACIÓN CRÉDITOS.

En la descripción de este procedimiento, se denominan créditos a los derechos de cobro, determinados en cuantía y vencimiento, que el cliente ordenante tiene respecto a los deudores; denominándose deuda al conjunto de créditos en que se fracciona su pago.

REFERENCIA

Este dato identificará simultáneamente, de forma biunívoca, al deudor y a la deuda, para lo cual deberá permanecer inalterable en todos los créditos relativos a un mismo deudor-deuda que el cliente ordenante incluya en sucesivos ficheros que comunique a la Entidad para su anticipo y proceso de cobro.

En todo caso, las referencias utilizadas no podrán ser reasignadas a distinto deudor-deuda.

En consecuencia, desde el punto de vista operativo, el deudor, con relación a la deuda concreta, se identifica mediante el conjunto CLIENTE ORDENANTE-REFERENCIA.

CRÉDITOS CON PAGOS DOMICILIADOS

El cliente ordenante deberá facilitar a la Entidad la información del Código Cuenta Cliente (CCC) que le hayan notificado sus deudores, el cual está formado por los Códigos de Entidad y oficina, dígitos de control y número de cuenta.

Dada la importancia del CCC, tanto para efectuar la aplicación, como para el envío del crédito para su cobro, se exige su cumplimentación rigurosa, así como la verificación por parte del cliente ordenante. En último extremo, los dos primeros componentes del CCC (Entidad y oficina domiciliataria), son obligatorios.

Estos datos serán registrados por el cliente ordenante, previamente a la comunicación del crédito, ya sea en la presentación al deudor del contrato, albarán, factura, justificante de venta, etc., o bien en otro momento, recogiéndole la correspondiente orden firmada, por duplicado.

Se recomienda a los clientes ordenantes el uso de la orden de domiciliación en formato normalizado, que figura en el cuaderno nº. 50, de la Serie de Normas y Procedimientos Interbancarios.

El cliente ordenante conservará en su poder un ejemplar de la orden de domiciliación, e indicará al deudor que debe remitir otro a la Entidad donde haya domiciliado el pago.

La Entidad que gestiona el cobro, quedará exenta de cualquier responsabilidad por los perjuicios que pudieran derivarse del incumplimiento de dicho trámite.

El cliente ordenante se responsabilizará de la existencia real de la domiciliación, y de la veracidad de los datos incluidos en el fichero, de modo que cuando no tuviera certeza de la domiciliación, deberá comunicar el crédito a la Entidad como no domiciliado.

CRÉDITOS NO DOMICILIADOS

En lo que respecta a su inclusión en el fichero, estos se identificarán por:

a) El campo completo del CCC contendrá ceros.

b) Será obligatoria la presencia del “Registro de domicilio”.

INFORMACIÓN DE DETALLE.

El cliente ordenante podrá incluir en los registros correspondientes del fichero, las referencias de factura, conceptos o detalle de la deuda, o el tipo de información que considere necesaria o conveniente para la debida identificación, justificación y comprobación por el deudor. A estos efectos, es importante que en el detalle se incluya la “Fecha de origen” de la operación, al menos en los de pago domiciliado.

Cuando el cliente ordenante comunique créditos que, a su vez, procedan de otro titular, utilizará cualquier campo de concepto para consignar el siguiente literal:

“OPERACIÓN REALIZADA CON”, y el siguiente campo de concepto para recoger la denominación del primer acreedor, con objeto de facilitar su información al deudor, a fin de que pueda identificar debidamente la operación, evitándose incidencias y devoluciones.

FIGURAS DEL SISTEMA.

Con objeto de lograr la mejor comprensión de los capítulos siguientes, a continuación se definen las figuras que intervienen, tanto en presentación como en devoluciones.

Presentación

Cliente ordenante: titular que emite y en nombre del cual se realizan los adeudos. Podrá ser una persona física o jurídica.

Presentador: el que obtiene y presenta el fichero a la Entidad. Persona física o jurídica, que podrá ser el mismo cliente ordenante.

Entidad receptora: la Entidad que recibe el fichero.

Entidad domiciliataria: Entidad donde se adeudarán los créditos

domiciliados.

Devoluciones

Entidad presentadora: Entidad que realiza la devolución al cliente ordenante.

En presentación actuó como Entidad receptora.

Receptor: el que recibe el fichero o la información de las devoluciones. Es el mismo que presentó el fichero.

Cliente ordenante: al que se comunica la devolución producida. Es la misma figura que en la presentación.

Entidad domiciliataria: Entidad donde se deberían haber adeudado los créditos que se devuelven. Coincide con la figura de presentación.

Identificación

Cliente ordenante: se identifica por un código compuesto por dos partes:

– Numero de Identificación Fiscal (NIF).

– Sufijo: número de tres cifras, comprendido entre el 000 y el 999. Deberá ser distinto de 000 en las siguientes situaciones:

a) Cuando el cliente ordenante desee distinguir sus créditos por su tipología, características, etc.

b) Para identificar los diferentes centros emisores de ficheros que pueda tener un mismo cliente ordenante.

En los dos supuestos anteriores, deberá utilizarse el sufijo, tanto si el cliente ordenante efectúa la presentación a una como a varias Entidades.

c) Cuando el cliente ordenante distribuye su presentación entre varias Entidades receptoras, y los ficheros contienen créditos domiciliados en otras. No será obligatorio su uso en el caso de que los ficheros contemplen sólo créditos domiciliados en la Entidad receptora, o bien que el cliente ordenante no tenga referencias duplicadas.

En los casos citados, el NIF será el mismo, pero el sufijo deberá ser diferente.

Por lo tanto, la identificación del cliente ordenante, a todos los efectos, será siempre de acuerdo con el conjunto NIF-SUFIJO.

Presentador y receptor: la identificación se rige por el mismo criterio indicado anteriormente.

Entidad receptora, presentadora y domiciliataria: se identifican por el código asignado por el Banco de España a la Entidad correspondiente.

III. COMUNICACIÓN Y ANTICIPO DE CRÉDITOS

• En cada comunicación, el cliente ordenante entregará una relación con el detalle pormenorizado de los créditos, sin facturas ni documentos individuales, acompañada de un fichero con arreglo el diseño y especificaciones del Anexo 1. El cliente ordenante debe asegurar la exacta correspondencia de ambos contenidos.

• Por acuerdo bilateral de la Entidad con el cliente ordenante, la entrega del fichero podrá ir acompañada de un resumen, sin listado de detalle, con expresión del número e importe total de los créditos comunicados, indicando que el detalle de los créditos figura en el fichero que se entrega a la Entidad en el mismo acto, y cuyo total es coincidente con este resumen.

• La admisión por la Entidad, será con reserva del trámite de autorización y del posterior proceso del fichero, el cual podrá ser devuelto al cliente ordenante para ajustarlo a la cifra de anticipo que se decida autorizar en cada caso, o para su corrección si se detectan errores u omisiones de datos que impidan su tratamiento.

Una vez validado y conforme el fichero, se procederá a:

a) Liquidación del anticipo, facilitándose al cliente ordenante un documento con el detalle pormenorizado de los créditos anticipados:

nombre del deudor, plaza de pago, nominal y su vencimiento, así como los intereses, comisiones, impuestos y otros gastos de gestión de cobro, conforme a las condiciones estipuladas.

b) Proceso para su cobro.

IV. COBRO DE LOS CRÉDITOS DOMICILIADOS

Se considerará comunicada su orden-aceptación a la Entidad domiciliataria, de

acuerdo con los requisitos anteriormente expresados.

Estos créditos se adeudarán siempre en la cuenta domiciliataria:

La cuenta del deudor radica en la Entidad receptora.

Remitirá al deudor un formulario de “Adeudo por domiciliaciones”, normalizado que se expone en el Anexo 3.

La cuenta del deudor radica en una Entidad que participa en el Sistema de Intercambio.

La receptora enviará el adeudo a la domiciliataria por dicha vía, que remitirá

al deudor el formulario citado anteriormente.

La cuenta del deudor radica en una Entidad que no participa en el Sistema de Intercambio.

Se devolverá al cliente presentador al ser imposible su cobro por el sistema de intercambio.

NO DOMICILIADOS

La Entidad receptora tiene oficina en la plaza de pago.

Confeccionará formularios de “Aviso para pago – justificante de pago”, cuyo diseño figura en el Anexo 4, que serán remitidos a los deudores a la dirección indicada por el cliente ordenante, con antelación suficiente a su vencimiento, para que realicen el pago o entreguen la orden de domiciliación en cualquier oficina de la Entidad receptora.

Al efectuar el cobro, la Entidad diligenciará el documento, certificándolo mecánicamente o con el sello y firma de la oficina, justificando el pago.

La Entidad receptora no tiene oficina en la plaza de pago.

Remitirá el adeudo a una Entidad que tenga oficina en aquella, quién se encargará de gestionar el cobro de acuerdo con las especificaciones del punto anterior.

V. DEVOLUCIÓN DE CRÉDITOS.

• Los créditos que no sean pagados a su vencimiento, serán comunicados al cliente ordenante, no admitiéndose pagos de los deudores con posterioridad.

Los plazos de devolución, se acordarán con el cliente ordenante, en el bien entendido de que nunca podrán ser inferiores a los establecidos en el ámbito interbancario.

• El cliente ordenante repondrá a la Entidad las cantidades no cobradas por ésta, así como los gastos correspondientes.

• La devolución de los impagados, se comunicará al cliente ordenante mediante carta de adeudo, detallando en la misma, o en relación aparte, los créditos con sus datos y referencias identificativas. Por acuerdo entre la Entidad y el cliente ordenante, se podrá facilitar fichero conforme al diseño y especificaciones contenidas en el Anexo 2.

• Este mismo procedimiento se utilizará para la devolución de los créditos reclamados por el cliente ordenante a la Entidad con una antelación mínima de 20 días respecto al vencimiento.

Cuaderno 19.CSB 19.44. Adeudos directos Sepa.

Cuaderno 19. CSB 19.44 – Cuaderno Adeudos Directos SEPA – Esquema B2B 1 1.

INTRODUCCIÓN.

El procedimiento recogido en este Cuaderno ha sido desarrollado por las entidades de crédito españolas a través de sus respectivas asociaciones, Asociación Española de Banca (AEB), Confederación Española de Cajas de Ahorros (CECA) y Unión Nacional de Cooperativas de Crédito (UNACC).

Es un procedimiento normalizado y común a todas aquellas entidades de crédito que presten el servicio a que este Cuaderno se refiere. Esta versión del Cuaderno 19 permitirá a los clientes iniciar, de forma ágil, Adeudos Directos SEPA en fichero electrónico – Esquema Business-to-Business, en adelante, B2B para operativa de negocio.

Para su aplicación práctica, será preciso el acuerdo previo entre el cliente que demanda el servicio que regula este Cuaderno y la entidad de crédito que lo preste.

Esta versión está revisada y es compatible con las normas de funcionamiento (Rulebook V 3.0) del Esquema de Adeudos Directos B2B SEPA del Consejo Europeo de Pagos (EPC). Aquellos aspectos del servicio no recogidos en este cuaderno, se regirán por las pautas definidas en el Rulebook en vigor.

Esta versión del Cuaderno tendrá vigencia a partir de Noviembre 2011.

2. ZONA ÚNICA DE PAGOS EN EUROS (S.E.P.A.)

SEPA son las siglas en inglés de “Single Euro Payments Area”, es decir, Zona Única de Pagos en Euros. Su objetivo es establecer instrumentos de pago, infraestructuras y estándares paneuropeos uniformes en toda Europa y eliminar las diferencias entre pagos transfronterizos y pagos nacionales dentro de la zona SEPA1.

1 SEPA cubre los países de la Unión Europea más Islandia, Liechtenstein, Noruega, Suiza y Mónaco.

2 La información actualizada se encuentra en la página web oficial del EPC: http://www.europeanpaymentscouncil.eu/content.cfm?page=sepa_business_to_business_direct_debit_(b2b_sdd)

3 En este documento ambos términos se utilizan de forma indistinta.

Uno de estos instrumentos de pago uniformes es el Adeudo Directo, conocido en el ámbito internacional como SEPA Direct Debit (SDD).

El Adeudo Directo SEPA – Esquema B2B es un instrumento para presentar al cobro de forma electrónica y automatizada operaciones de pago en euros, entre cuentas bancarias de clientes, que deberán ser no consumidores, abiertas en entidades adheridas al “SEPA B2B Direct Debit Scheme”, según registro de entidades que publica el EPC en su página web2.

3. DEFINICIÓN Y CARACTERÍSTICAS DEL SERVICIO

El presente cuaderno contempla las operaciones para el cobro de fondos en la cuenta de un deudor, iniciado por un acreedor a través de su entidad de crédito, conforme a un acuerdo previo entre aquellos. En virtud de este acuerdo, el deudor otorga al acreedor una autorización para cargar fondos contra una cuenta en su entidad de crédito. Esta autorización recibe el nombre de “orden de domiciliación” o “mandato”3.

El servicio recogido en este Cuaderno consiste en la comunicación mediante ficheros de las siguientes operaciones relacionadas con el proceso de cobro de Adeudos Directos B2B SEPA: C19.44 – Cuaderno Adeudos Directos SEPA – Esquema B2B 2

Del presentador (o acreedor) a la entidad de crédito, fichero de:

  •  Presentación
  •  Solicitud de retrocesión o cancelación

De la entidad de crédito al presentador, fichero de comunicación de:

  •  Rechazos
  •  Devoluciones

3.1. DESCRIPCIÓN DE LOS ADEUDOS DIRECTOS B2B SEPA

Los Adeudos Directos B2B SEPA y su ejecución responderán a las siguientes características:

a) El Adeudo Directo B2B puede definirse como un servicio de pago destinado a efectuar un cargo en la cuenta de pago del deudor, en el que la operación de pago es iniciada por el acreedor sobre la base del consentimiento dado por el deudor al acreedor y transmitido por éste a su proveedor de servicios de pago.

 b) El deudor tendrá que ser obligatoriamente un no consumidor que domicilia pagos relativos a sus transacciones comerciales mediante el servicio de adeudos directos B2B.

 c) Es requisito que las entidades en las que el acreedor y el deudor mantienen sus cuentas de pago, estén adheridas al Esquema de Adeudos Directos B2B SEPA.

 d) Los Adeudos Directos B2B SEPA serán en euros y se emitirán con destino a países de la zona SEPA. Corresponderán bien a cobros puntuales o a cobros recurrentes.

 e) Los Adeudos Directos B2B SEPA deberán acompañarse de ciertos datos de la orden de domiciliación o mandato, donde el deudor haya prestado su consentimiento a ese Adeudo Directo. En el caso de que se modifiquen los datos de la orden de domiciliación o mandato original, deberá también indicarse que se ha producido una modificación y consignar el dato que se ha modificado.

 f) La entidad del deudor recabará de su cliente, en cada uno de los adeudos, el consentimiento previo al pago.

 Esta última dota a las operaciones acogidas por este esquema de mayor seguridad y agilidad, afianzando en un plazo reducido el buen fin de la operación.

3.2. FIGURAS DEL ESQUEMA

Para facilitar la comprensión de este Cuaderno, a continuación se definen las figuras que pueden intervenir en los Adeudos Directos SEPA.

3.2.1 FIGURAS DEL ESQUEMA

3.2.1.1. Figuras básicas del esquema

Acreedor: Emite los Adeudos Directos basándose en una orden de domiciliación o mandato previo. Titular de la cuenta de abono del adeudo directo.

Entidad del Acreedor: Recibe el fichero de adeudos directos y lo procesa. Mantiene la cuenta de abono.

Entidad del Deudor o domiciliataria: Recibe y gestiona el adeudo directo emitido por el acreedor para procesar el cobro. Mantiene la cuenta de cargo. C19.44 – Cuaderno Adeudos Directos SEPA – Esquema B2B 3

Deudor: Autoriza la Orden de Domiciliación o mandato al acreedor para que éste pueda emitir Adeudos Directos. Titular de la cuenta de cargo del Adeudo Directo.

3.2.1.2. Otros Intervinientes:

Presentador: El acreedor podrá realizar la presentación del fichero a través de un tercero, llamado presentador. Es por tanto, quien transmite el fichero de adeudos directos a la entidad del acreedor, en su nombre o en el del acreedor.

Último Acreedor: Dato opcional para procesar el adeudo, si bien deberá comunicarse cuando sea distinto del acreedor.

Titular de la Domiciliación o Último Deudor: Dato opcional para procesar el adeudo, si bien deberá comunicarse cuando el titular de la domiciliación sea distinto del deudor.

Retención de alquiler 2012-2012

Entre los cambios realizados la semana pasada, con incrementos en los tramos del IRPF entre otras cosas, se integraba el incremento hasta el 21% de las retenciones por el alquiler o las retenciones por rendimientos de capital a partir del 1 de enero de 2012 y, en principio, hasta final de 2013.

Con esto, a partir de este mes habrá que tener en cuenta en las facturas referentes a alquileres de locales y oficinas, ya que en vez del 19% que estaba vigente en 2011, habrá que retener el 21%, lo que afectará a nuestra próxima presentación en abril del modelo 115 de retenciones e ingresos a cuenta sobre rentas o rendimientos procedentes del arrendamiento o subarrendamiento de inmuebles urbanos.

Como decíamos, esto viene recogido en el Decreto-ley 20/2011, de medidas urgentes recién aprobado, concretamente en  la Disposición adicional decimocuarta.

Disponibilidad de Sage CRM 7.1d.

Está disponible la actualización 7.1d de Sage CRM.

Esta actualización puede utilizarse para actualizar una versión 7.1sp1 o 7.1c.

Incluye diversas mejoras en la gestión de los gadgets SData de los cuadros de mando interactivos:

  • Posibilidad de configurar plantillas por defecto para los feeds SData.
  • Mejoras en el asistente para la creación de gadgets SData.
  • Nuevo paso en el asistente, que permite la definición de múltiples filtros para los datos mostrados en el propio gadget.
  • Posibilidad de filtrado dinámico mediante la selección en una lista desplegable.
  • Nuevos gadgets SData contextuales para los cuadros de mando de empresa.
  • Nuevo gadget SData de resumen

Tramos Irpf 2012.

Tramos Irpf 2012.

¿Cuántos impuestos tendrás que pagar de más? Mira aquí la tabla por tramos del IRPF

En la práctica, esto significa un aumento en los impuestos anuales en el IRPF de 2012 de:

Si cobras hasta 9.500 euros: ningún incremento.

Hasta 12.000 euros: 20,45 € más (solteros sin hijos) o nada (casado con dos hijos).

Hasta 16.000 euros: 53,86 € más (solteros sin hijos) o nada (casado con dos hijos).

Si ganas 20.000 euros: 81,95 € más (solteros sin hijos) o 27,38 € más (casado con dos hijos).

Si ganas 30.000 euros: 248,88 € más (solteros sin hijos) o 151,81 € (casado con dos hijos).

Si ganas 45.000 euros: 606,55 € más (solteros sin hijos) o 475,48 € (casado con dos hijos).

Si ganas 70.000 euros: 1.471,35 € más (solteros sin hijos) o 1.306,28 € (casado con dos hijos).

Si ganas 110.000 euros: 3.071,35 € más (solteros sin hijos) o 2.906,28 € (casado con dos hijos).

Si ganas 220.000 euros: 8.819,08 € más (solteros sin hijos) o 8.586,01 € (casado con dos hijos).

Si ganas 400.000 euros: 20.567,94 € más (solteros sin hijos) o 20.300,87 € (casado con dos hijos).

En el caso de las rentas del ahorro, subirán de la siguiente forma:

Si percibes unos intereses de 4.000 €, tendrás que pagar unos 80 € más que ahora.

Si percibes intereses de 20.000 €, tendrás que abonar unos 800 € más.

Si percibes intereses de 100.000 euros por plusvalías, acciones o revalorización en la venta de un piso, tendrás que pagar unos 6.000 € más.